在“碳达峰碳中和”的战略背景下,绿色金融的发展正式进入快车道。在今年举办的第四届进博会上,探寻绿色金融的发展机遇也成为重要议题之一。期间,渣打中国以“金融科技,绿色金融‘快车道’”为题举办圆桌论坛,来自金融机构、科技企业等不同领域的专业人士共同探讨可持续发展和绿色创新的金融支持。联易融创始人、董事长兼CEO宋群受邀参与本次论坛,并分享了在绿色金融理念下供应链金融科技的发展前景。

联易融创始人、董事长兼CEO宋群分析,在“双碳”目标的发展背景下,有三个方面的行业发展趋势值得关注:第一,国家政策导向会给产业结构带来变化和调整,光伏、风电等清洁能源产业会被续推动并迅速发展起来;第二,建筑、水泥、钢铁等传统行业在绿色方向的转型不可逆转,煤炭、冶炼、石化等高耗能的行业将面临着很大的改变甚至被替换的可能,制造业则会更关注绿色可持续发展的变革;第三,产业结构的调整、如何更加精准支持绿色金融,这些转变将会给金融机构的经营模式、信贷模式带来不同的挑战和要求。

宋群表示,联易融作为国内领先的供应链金融科技解决方案提供商,一直都很关注新兴技术在供应链金融行业的应用,他认为如果可以拓宽区块链、大数据等技术的使用场景,积累产业链数据,推动和金融机构的合作,开发出更具针对性的金融产品,则能够更好地支持绿色金融,助力可持续发展的企业或项目。

同时他指出,开展绿色金融业务,不意味着银行需要“另起炉灶”完全更换原有的业务流程和处理方式,而是要以科技的方式解决业务痛点,打通流程节点,实现数据透明化,是一种现有业务的自然延伸。

宋群举例,以联易融目前自研的AMS平台来说,该平台是一个云原生数字平台,旨在帮助核心企业数字化、自动化及精简化对各种供应链资产的管理,包括供应商对核心企业的应收账款,以及其他类型的资产(如商业汇票和核心企业应收账款等),实现实时、集中的资产处理及资产支持融资。“目前联易融在此基础上搭建GAMS(Green AMS),它和原来的AMS底层逻辑相同,不过这个系统里新增了一项绿色标识功能,能够辨识并标签哪些项目或企业符合绿色环保要求,便于金融机构或投资人判断哪些项目属于绿色金融或可持续发展范畴。”

谈及如何助推金融机构和企业开展绿色供应链金融业务,宋群提到,此前联易融和渣打已经进行了很多尝试。“以双方合作的‘渣打讯链’为例,联易融科技服务平台技术叠加渣打银行风控与融资系统,让银行资金更有效地服务产业链,助力核心企业将其信用快速传导至其多层供应商,在绿色金融的背景下,我们能够通过辨识供应商的绿色环保属性、ESG达标情况,让中小型供应商有机会享有更好的融资条件、更优惠的费率。”

宋群介绍,联易融基于原有的大数据平台,延伸搭建一个可持续发展数据协作平台,该平台将纳入当前关于绿色金融的政策规定、与ESG相关的标准,能够对企业端的大量信息进行实时交互,包括碳足迹的跟踪等。同时他提到,在“双碳”目标的发展背景下,开拓创新绿色金融产品,亟须完善更多量化的细则,包括绿色标准的统一和认定,企业ESG信息披露情况等。

联易融目前已成立团队,围绕绿色金融进行研究尝试,未来也将和渣打一同继续探讨绿色金融的解决方案,在现有能力的基础进行延伸,让金融机构在开展绿色金融业务时能有更好的抓手,将绿色金融理念与供应链金融理念相融合,关注环境保护与可持续发展,实现社会效益和经济效益一体化。